Debiteurenrisicobeheer
Intern liquiditeitenrisicobeheer
De interne liquiditeitenrisico´s worden gebaseerd op een meerjarige liquiditeitenplanning.
Financieringspositie
|
(Bedragen x 1.000 euro) |
Begroting 2021 |
Rekening 2021 |
|
|
Situatie per 1-1 |
Situatie per 1-1 |
|
Te financieren boekwaarde activa |
74.773 |
67.722 |
|
Financieringsmiddelen: |
|
|
|
Stand Reserves |
16.898 |
17.897 |
|
Resultaat 2020 voor bestemming |
0 |
-1.373 |
|
Stand Voorzieningen |
17.898 |
18.375 |
|
Stand Vreemd vermogen lang (incl. waarborgsommen) |
35.750 |
26.750 |
|
Totaal financieringsmiddelen |
70.546 |
61.649 |
|
Financieringstekort |
4.227 |
6.073 |
Het totaal van de aangegane onderhandse geldleningen per 1 januari 2021 van € 26,75 miljoen is verdeeld over 7 leningen. Van de geldleningen zijn er 5 afgesloten bij de Bank voor Nederlandse Gemeenten (BNG). Eén lening is aangegaan met de Nederlandse Waterschapsbank en één met de provincie Noord-Brabant. In 2021 is één nieuwe lening afgesloten bij pensioenfonds Aegon. De looptijd van deze nieuwe lineaire lening is 40 jaar, rentepercentage 0,27%.
|
Mutaties in leningenportefeuille: (Bedragen x 1.000 euro) |
Bedrag |
|
Stand per 1 januari 2021 (excl. waarborgsommen) |
26.748 |
|
Nieuwe leningen/waarborgsommen |
10.000 |
|
Reguliere en vervroegde aflossingen |
2.398 |
|
Stand per 31 december 2021 (excl. waarborgsommen) |
34.350 |
|
Renteresultaat 2021: (Bedragen x 1.000 euro) |
2021 |
2021 |
2020 |
2020 |
|
|
Debet |
Credit |
Debet |
Credit |
|
Rentelasten langlopende leningen |
481 |
|
457 |
|
|
Rentelasten kort geld |
2 |
|
2 |
|
|
Rentebaten langlopende leningen |
|
15 |
|
24 |
|
Rentebaten kort geld (deposito’s) |
|
5 |
|
11 |
|
Resultaat |
453 |
|
424 |
|
De uitgaven rentelasten kort geld bestaan uit rente rekening-courant BNG en rente kasgeld.
De rentebaten kort geld bestaan uit rente rekening courant BNG en rente kasgeld.