Jaarstukken 2021 - Concept Versie 2.3

H2.4.4 Risicobeheer

Debiteurenrisicobeheer

Intern liquiditeitenrisicobeheer

De interne liquiditeitenrisico´s worden gebaseerd op een meerjarige liquiditeitenplanning.

Financieringspositie

(Bedragen x 1.000 euro)

Begroting 2021

Rekening 2021


Situatie per 1-1

Situatie per 1-1

Te financieren boekwaarde activa

74.773

67.722

Financieringsmiddelen:



Stand Reserves

16.898

17.897

Resultaat 2020 voor bestemming

0

-1.373

Stand Voorzieningen

17.898

18.375

Stand Vreemd vermogen lang (incl. waarborgsommen)

35.750

26.750

Totaal financieringsmiddelen

70.546

61.649

Financieringstekort

4.227

6.073


Het totaal van de aangegane onderhandse geldleningen per 1 januari 2021 van € 26,75 miljoen is verdeeld over 7 leningen. Van de geldleningen zijn er 5 afgesloten bij de Bank voor Nederlandse Gemeenten (BNG). Eén lening is aangegaan met de Nederlandse Waterschapsbank en één met de provincie Noord-Brabant. In 2021 is één nieuwe lening afgesloten bij pensioenfonds Aegon. De looptijd van deze nieuwe lineaire lening is 40 jaar, rentepercentage 0,27%.

Mutaties in leningenportefeuille: (Bedragen x 1.000 euro)

Bedrag

Stand per 1 januari 2021 (excl. waarborgsommen)

26.748

Nieuwe leningen/waarborgsommen

10.000

Reguliere en vervroegde aflossingen

2.398

Stand per 31 december 2021 (excl. waarborgsommen)

34.350


Renteresultaat 2021: (Bedragen x 1.000 euro)

2021

2021

2020

2020


Debet

Credit

Debet

Credit

Rentelasten langlopende leningen

481


457


Rentelasten kort geld

2


2


Rentebaten langlopende leningen


15


24

Rentebaten kort geld (deposito’s)


5


11

Resultaat

453


424



De uitgaven rentelasten kort geld bestaan uit rente rekening-courant BNG en rente kasgeld.

De rentebaten kort geld bestaan uit rente rekening courant BNG en rente kasgeld.

Naar overige onderdelen